aif.ru counter
88

Купить на этапе котлована и перепродать. Почему способ больше не работает?

Какие надежные и выгодные инвестиционные продукты предлагает компания «Талан» взамен? Разбираем основные инвестиционные продукты девелопера и рассказываем, как выгодно и безопасно инвестировать в условиях эскроу.

Классические виды вложения денег в недвижимость сегодня теряют актуальность. Еще несколько лет назад можно было заработать, купив квартиру в новостройке на стадии котлована и перепродав ее в среднем с 30-процентной наценкой. Сейчас же за полтора-два года, которые длится строительство дома, квартира может подорожать максимум на 10-15%.

Старая схема больше не работает

 

Фото: Строительная компания «Талан»

 

Основная причина этого — введение в стране механизма эскроу. Деньги от покупателей квартир больше не поступают напрямую застройщику, а хранятся на эскроу-счетах в банке вплоть до момента сдачи дома в эксплуатацию.

 «Стадия котлована — самая капиталоемкая и дорогая, в этот момент застройщику нужно больше всего денег. До введения механизма эскроу девелопер был вынужден на этой стадии продавать квартиры максимально дешево, чтобы привлечь как можно больше средств. В дальнейшем, по мере возведения дома, цены выравнивались. Сейчас же всю необходимую сумму дает банк, и продавать квартиры на старте по очень низкой цене девелоперу невыгодно», - говорит   руководитель направления по работе с инвесторами «Талан», сертифицированный эксперт финансового рынка Анастасия Шустова.

Однако заработать на недвижимости можно и сегодня, причем в новых реалиях способы вложить деньги в жилье стали более разнообразными и надёжными. Рассмотрим их подробно на примере инвестиционных продуктов компании «Талан».

Что изменилось с появлением эскроу?

 «Талан» стал второй строительной компанией в России, перешедшей на работу с эскроу-счетами. Старт был дан на проекте «Счастье» в Перми. Там же были опробованы новые инвестиционные продукты, которые приносили бы инвесторам доход в новых условиях.

Фото: Строительная компания «Талан»  Современный квартал "Новый центр", г. Пермь 

 

 «Теперь, чтобы запустить очередной жилой комплекс, мы не можем использовать средства от продажи квартир в нем, а потому привлекаем деньги банка в виде проектного финансирования. Однако банк не даст кредит, если проект покажется ему сомнительным или рискованным. Он проанализируют модель будущего ЖК по всем параметрам и применит к ней специально разработанные стресс-тесты. И если после этого девелопер получит кредит, для покупателей квартир и инвесторов это главный показатель того, что проект максимально безопасен. Банк в данном случае выступает основным инвестором и больше всех заинтересован в том, чтобы сохранить свои деньги и заработать», - говорит Анастасия Шустова.

Введение эскроу в России пусть и усложнило жизнь девелоперов, но снизило риски покупателей квартир и инвесторов, — за счет тщательных банковских проверок. Однако заработать на недвижимости можно и сегодня, причем в новых реалиях способы вложить деньги в жилье стали более привлекательными и надежными.

Продукты для инвесторов «Талан»

1. Инвестирование в квартиру

Этот продукт предусматривает гарантированный доход до 7.5% годовых, порог входа — стоимость самой квартиры. Срок инвестирования — от заключения договора и до окончания строительства объекта.

 «Квартира (или иной объект ДДУ) — выступает обеспечением возвратности инвестиций. Если инвестор захочет, в конце периода инвестирования, он может оставить себе данное обеспечение, дополнительно заработав 7,5% годовых. А так как недвижимость продолжает расти в цене, вдобавок к доходности 7,5% можно заработать и на продаже подорожавшей за время строительства квартиры — в среднем около 10%», - утоняет финансовый эксперт.

Например, за 1,5 года с 3 млн рублей инвестор заработает около 337 500 рублей. На эти деньги можно сделать ремонт, купить мебель, а можно снова вложить эти деньги в «Талан».

2. Инвестирование в жилой комплекс

Этот инвестиционный продукт можно сравнить с банковским вкладом, но с большей доходностью — до 11,5% годовых. Порог входа здесь 300 000 рублей. Максимальная сумма инвестирования не ограничена.

«Прибыль инвестора обеспечена нашим будущим денежным потоком — теми средствами, которые мы получим с эскроу-счетов после того, как проект будет введен в эксплуатацию. Доход наших инвесторов защищен лимитами: мы привлекаем их деньги в конкретный проект только в размере собственного участия в нем; мы даже собственную прибыль не закладываем в план — даже если прибыльность проекта окажется ниже ожидаемой, проценты нашим инвесторам мы выплатить обязаны в любом случае», - говорит Анастасия Шустова.

Пример: если инвестор сейчас вложит в жилой комплекс 300 000 рублей, то через 19,5 месяцев он получит чуть больше 50 000 чистого дохода — уже с вычетом подоходного налога.

"Я ЖИВУ! На Подлесной", г. Ижевск

Фото: Строительная компания «Талан» "Я ЖИВУ! На Подлесной", г. Ижевск

 

3. Инвестирование в компанию

Инвестирование в компанию по договору процентного займа — это менее консервативный продукт с высокой доходностью до 14% годовых. Порог входа так же 300 000 рублей, срок инвестирования — до 1 июля 2022 года.

«Этот продукт появился благодаря обратной связи от наших постоянных инвесторов. Они высказали пожелание, чтобы «Талан» подумал о создании продукта с высокой ставкой, так как они и так доверяют нам и готовы вкладывать свои деньги в компанию без обеспечения. Кстати, некоторые комбинируют этот вид инвестиций с более консервативными продуктами», - признается Шустова.

Пример: при сумме инвестиций в 1,5 млн рублей через 15 месяцев инвестор получит чистый доход в размере 410 950 рублей.

4. Облигации

Для «Талан» выход на рынок ценных бумаг стал очень важным шагом. «ТАЛАН-ФИНАНС», входящая в группу компаний «Талан», разместила облигации в объеме 1 млрд рублей на Московской бирже в апреле 2019 года. Большую часть облигаций — на 950 млн рублей — сразу купили крупные участники рынка: «МСП Банк», «Солид-банк» и «БКС Банк». Остальное «ТАЛАН ФИНАНС» сейчас продает физическим лицам. Ставка у этого выпуска облигаций очень высокая — 15%, а выплата прибыли происходит ежеквартально.

«По сути, это инвестирование по договору займа, только инвестор в данном случае работает не с девелопером, а с нашей «дочкой» «ТАЛАН-ФИНАНС». Нас контролирует Центробанк, и мы ежегодно обновляем рейтинг надежности: в феврале этого года, эксперты подтвердили нам рейтинг BB (риски есть, но доступны альтернативные ресурсы, позволяющие выполнить финансовые обязательства — прим. ред.). И для нас это победа — это означает, что финансовое положение нашей компании стабильно. Аа значит, наши инвесторы могут быть уверены в безопасности своих вложений», - утверждает финансовый эксперт Анастасия Шустова.

Пример: при покупке облигаций на сумму в 3 млн рублей доход инвестора за 2 года составит 900 000 рублей до вычета налогов.

Инвестировать выгодно

За последние шесть месяцев компания «Талан» привлекла частных инвестиций на сумму 230 млн рублей из лимита в 400 млн. Это доказательство того, что компании доверяют. «Талан» пока не планирует понижать ставки по своим продуктам. Поэтому сейчас — самое время для инвестиций в «Талан». это возможность получить доход, который не зависит от колебания цен на рынке и не требует практически никаких усилий со стороны инвестора.

В свою очередь, девелопер не скрывает, что работать с частными инвесторами ему зачастую выгоднее, чем с банками. Да, если речь идет о строительстве ЖК, банк дает девелоперу кредит под относительно низкий процент — 2-3% годовых. Но если, например, «Талан» нужны средства на покупку участка земли под застройку, переплата по кредиту будет на уровне 16-17% годовых, а банк еще и попросит землю в залог. В этих случаях девелоперу комфортнее привлекать деньги инвесторов: процент выплат им ниже, чем банку, а средства при этом защищены будущим денежным потоком компании. При таком раскладе в плюсе оказываются все — и девелопер, и его инвесторы.

* Не является публичной офертой, не является предложением заключить сделку, носит исключительно информационный характер. Эмитент ООО «ТАЛАН-ФИНАНС» (ИНН 7727748225,  ОГРН 1117746313739) гарантирует погашение облигаций в конце срока обращения. Сведения об эмитенте, а также иная информация, подлежащая раскрытию в соответствии с законодательством РФ о ценных бумагах, - размещены: http://www.e-disclosure.ru (Служба раскрытия информации ООО "Интерфакс - ЦРКИ")

 

Оставить комментарий (0)

Также вам может быть интересно



Топ 5 читаемых

Самое интересное в регионах